ما هو التداول؟ التداول هو بيع وشراء العملات، السلع، المواد الاولية، والأسهم في البورصات العالمية. فالمتداول الناجح، هو الذي يستطيع أن يشتري بثمن رخيص ويبيع بثمن غال. ومن هنا يربح على الفوارق السعرية في البيع والشراء.
في هذا المقال سنشرح كل شيء عن التداول بشكل مبسط. لن نقوم بالتعمق في المفاهيم الاقتصادية والفلسفية التي يقوم عليها اقتصادات الدول التي تقوم بعمليات بمليارات الدولارات، لكن سنشرح ما هو مهم لتبدأ مسيرتك في عالم التداول. مثلا، سنشرح كيف يتم، ما الذي تحتاجه للتداول، كيف يتم البيع والشراء، ما الذي تحتاج أن تتعلمه لتربح من خلال العمليات التي تقوم بها…. الى غير ذلك من المفاهيم الاساسية التي تضعك على الطريق الصحيح.
سنركز على سوق الفوركس لأنه الاكثر شعبية في العالم العربي ونفس المفاهيم التي سنناقشها تنطبق على الاسواق الاخرى كالاسهم والمواد الاولية.
وبما اننا في بلدان اسلامية، سنناقش حكم التداول في الاسلام، هل هو حلال ام حرام؟
معنى التداول، شرح التداول
عندما نتكلم عن التداول فاننا نقصد مجموعة من عمليات البيع والشراء التي نقوم بها للربح من الاسواق المالية. الاسواق المالية تختلف من حيث مميزاتها، فمثلا تجد سوق المواد الاولية (القمح، الذرة، القطن)، سوق الاسهم (اسهم فيسبوك، جوجل، تيسلا)…
اهم هاته الاسواق و اكبرها حجما هو سوق الفوركس وتقدر حجم المعاملات اليومية فيه ب 7,5 ترليون دولار. لتتداول عليه يجب عليك اول ان تعرف ما هو سوق الفوركس وكيف يعمل.
ما هو سوق الفوركس
سوق الفوركس هو سوق لتداول العملات الأجنبية. مثلا الدولار، الاورو، الين الياباني، الدولار الكندي… هذا السوق فيه مجموعة من المتدخلين اهمهم الدول، الابناء الاستثمارية، المتداولون الصغار والكبار….
فالدولة تتدخل في سوق الفوركس عندما تشتري سلع من دول اخرى. فمثلا عندما تقوم السعودية بشراء هواتف ايفون من امريكا فإنها تدفع ثمن الهواتف بالدولار. وبالتالي تحول عملتها (الريال السعودي) الى الدولار.
ما يحكم الاقتصاد الرأسمالي هو العرض والطلب. اي ان السلعة كلما كثر الطلب عليها كلما زاد ثمنها، وكلما قل الطلب كلما انخفض الثمن.
مثلا عندما تذهب الى السوق لشراء البطاطس، فتجد ان الكمية المتوفرة قليلة. فالباعة يعرفون ان الجميع مضطر لشراء البطاطس وبالتالي هم متأكدون أنه حتى لو رفعوا الثمن سيتم بيع كل شيء. اما اذا كانت الكمية كثيرة وتغطي حاجيات الجميع، فالباعة سيرغبون في بيع الكمية المتوفرة لديهم وبذلك سيخفظون ثمنها للتخلص منها. وهكذ سينزل ثمنها. لك فقط ان تتخيل لماذا يرتفع ثمن الاضاحي مع قرب العيد لتفهم بشكل كافي قانون العرض والطلب.
نفس هذا المبدأ ينطبق على سوق العملات. فعندما ترغب مجموعة من الدول في شراء الايفونات سترغب في تحويل عملاتها الى الدولار الامريكي. هنا سيقع طلب كبير على الدولار وسيزيد ثمنه مقابل العملات الاخرى. لذلك تجد ان سعر العملات مقابل الدولار يتغير باستمرار تبعا لحجم العرض والطلب.
هذا المبدأ يمكن تطبيقه على استيراد الارز، الطاقة، المعادن، التكنولوجيا الحديثة… الى غير ذلك.
وتجدر الاشارة الى ان سعر العملة لا تحدده فقط صفقات التداول من خلال البيع والشراء بين الدول، هناك متدخلون اخرون لديهم تأثير كالابناك المركزية، صناديق التحوط والمتداولون. هذا لن نناقشه هنا لأنه لن يفيدك في شيء، يكفي انك فهمت المبدأ.
والسؤال الذي يطرح نفسه هنا هو: كيف يعمل سوق الفوركس وكيف يمكن التداول عليه؟
كيف يمكن التداول في سوق الفوركس؟
التداول في سوق الفوركس في ظاهره بسيك، لكن في عمقه معقد.
التداول سهل عندما نتكلم طريقة ولوج الماركت أو السوق. قديما تحتاج الى اطنان من المال وهاتف للتكلم مع موكلك في البنك ليقوم بعمليات البيع والشراء التي تطلبها منه.
في العصر الحالي اصبح التداول متاح للجميع. لست بحاجة الى اموال كثيرة، ف 100 دولار تكفي وهناك بروكرات تعطيك بونصات بدون ايداع. بالاضافة الى ذلك، لست بحاجة لمهاتفة البنك كل مرة، فالحاسوب والاتصال بالانترنيت كافي لتقوم بكل شيء من داخل منزلك.
في هاته الحاجة تحتاج الى 3 اشياء اساسية وهي: وسيط فوركس، معرفة التحليل الفني، التدرب النفسي. وهذا ما سنناقشه في فقرة اساسيات التداول في سوق العملات.
أساسيات التداول في سوق العملات
للبدأ في تداول العملات تحتاج الى وسيط فوركس او ما يسمى غالبا شركة تداول. ثم تحتاج الى دراسة ادوات التحليل الفني والاساسي لمعرفة طريقة التداول.
ماهي شركات التداول؟
لتبدأ عمليات البيع والشراء في سوق الفوركس تحتاج الى ولوج الماركس. وهنا تحتاج الى وسيط او شركة تداول.
عندما نقصد شركة فاننا نقصد تلك الشركة التي تعطينا ادوات من خلالها يمكننا ولوج سوق العملات. فالولوج يتم عن طريق منصة تسمى الميتاترايدر.
كل شركة تداول لها منصة خاصة بها وبالتالي فقبل الحصول على المنصة يجب فتح حساب مع الوسيط اولا. فتح الحسابات مجانية ولا يتطلب اي اموال. بعدها تطلب الحساب تجريبي فيقدمه لك لتتعلم عليه. الحساب التجريبي فيه اموال وهمية ويحاكي الماركت الحقيقي.
قبل فتح الحساب يجب عليك ان تنتبه من شركات الوساطة النصابة والتي لا تحمل تراخيص قوية. في هاته الحالة نقدم لك افضل 4 شركات تداول موثوقة سبق لنا ان تداولنا وسحبنا منها مئات المرات.
1. شركة FBS
شركة FBS هي شركة عالمية ذو تراخيص قوية. تأسست سنة 2009 وتضم حاليا أكثر من 14 مليون متداول عبر العالم. هاته الشركة تمتلك تراخيص من بليز وكذلك تراخيص من قبرصية مما يسمح لها باستقبال المتداولين في الاتحاد الاوروبي.
هاته الشركة من شركات التداول الممتازة وتوفر لك حساب تجريبي لتتعلم عليه. فقط افتح الحساب بالمجان وحمل منصة الميتاترايدر الخاصة بها من صفحتك الشخصية ثم ابدأ في التعلم.
بالاضافة، توفر بونص بدون ايداع 100 دولار وحسابات اسلامية خالية من الربا.
2. شركة تداول جراند كابيتال
هاته الشركة من اروع شركات التداول وقد سبق لنا ان كتبنا عنها لماذا حظوظ المتداولين جد مرتفعة في الربح من هاته الشركة. هاته الشركة فعلت شيء مميز اسثنت به نفسها عن باقي شركات التداول وهو انها قامت بتجنيد خبير يعطيك صفقات البيع والشراء مباشرة الى حسابك.
بطريقة اخرى، فالشركة تدفع للخبراء مقابل ان يشاركو صفقاتهم مع باقي المتداولين. الطريقة الوحيد للإستفادة من هذا العرض هو ان تتسجل تحت وكالة الخبير ثم ترسل له رقم حسابك ليرسله للشركة. ثم تتأكد الشركة ان حسابك تحت وكالته فتعطيه تصريح بتأطيرك. بعدها يضيفك الى مجموعة خاصة على التلجرام تتلقى فيها توصيات عالية الدقة.
للإستفادة، المرجو تتبع هاذه الخطوات بالترتيب.
- افتح الحساب من احد الروابط اسفله. المرجوا ادخال المعلومات الصحيحة لأنك ستضطر لاحقا الى تفعيل الحساب عند القيام بالايداع او سحب الارباح.
- 2. عندما تفتح الحساب، ستحصل على رقم حسابك في الصفحة الشخصية. ثم انسخه وارسله الى الخبير مع اسمك الكامل
هذا هو رقم الواتساب الذي سترسل عليه رقم الحساب والاسم.
843591-617 212+
- 3. بعدها تطلب الانظمام الى مجموعة الفيسبوك الخاصة بمتداولي جراند كابيتال. يمكنك مشاركة افكارك مع الاخرين في المجموعة والتعلم.
Roboforex شركة تداول رائدة
شركة RoboForex هي من الشركات المحترمة والتي لها تاريخ حافل بالانجازات. الشركة مرخصة دوليا حيث عمدت الى تنويع انشطتها منذ سنة 2009.
روبو فوركس تقدم بونصات على الايداع وعمولى قليلة. لكن ما يجعلها مميزة هو سرعة تنفيذ الصفقات.
لتشجيع المتداولين، يتم القيام بمسابقات على الحساب التجريبي والفائز يحصل على رصيد حقيقي يوضع في حسابه.
شركة XM مرخصة دوليا
شركة XM هي شركة تداول عملاقة وحاصلة على تراخيص كثيرة من ضمنها ترخيص FCA البريطاني. هذا الترخيص يعتبر اقوى ترخيص ويفرض قيود كثيرة على شركات التداول لتقوم بأنشطتها في بريطانيا.
هاته الشركة موثوقة وتضم ملايين من المتداولين ويمكن لأي مبتدأ ان يتداول على هاته الشركة بكل ثقة وطمأنينة.
بعد الانظمام تحتاج الى تحميل الميتاترايد وتنصيبها. يمكنك مشاهدة هذا الفيديو عن طريق التفعيل واضافة المؤشرات.
تعلم التحليل الفني او التقني
هناك فرق كبير بين التحليل الفني والتحليل الاساسي. فالتحليل الفني يعتمد على دراسة الشارت. الشارت تعني الرسم البياني الذي يمثل تغير سعر عملة معينة مقابل عملة اخرى كما في الرسم البياني اعلاه.
مثلا، شارت EUR/USD يمثل تغير سعر الاورو بالنسبة للدولار في مدد زمنية مختلفة. فأنت اثناء تداولك، يجب ان تشتري الاورو بسعر اقل وتبيعه بسعر اعلى.
هذا يتطلب دراسة السوق، لأنك اذا اشتريت ونزل السعر، فستقع في مشكلة. اي انك ستخسر المال لأنك اشنريت بسعر اعلى وستبيع بسعر ارخص.
لدراسة السوق، يتطلب الامر فهم التحليل الفني، بعضهم يسميه التحليل الكلاسيكي واخرون التحليل التقني. ايا كانا التسميات فهناك الكثير من مدارس التداول وتتبني تحليل مختلفا عن الاخرى. هنا سنعرض نبذة عن كل واحدة لكن ننصح بتتبع مدرسة واحدة واتقان قواعدها حتى النغاع. وهذه هي الطريقة الوحيدة للربح من الفوركس.
مدرسة تداول التحليل الكلاسيكي
هاته المدرسة هي ام المدارس وابسطها. كل متداول يرغب في تعلم تداول العملات يجب ان يبدأ من هاته المدرسة لأنها الابسط وتعلمك قوانين التداول.
بالاضافة الى ذلك، فهي تعتبر مدخل لتعلم المدارس الاخرى التي بنيت عليها. لذلك، لا يمكن تعلم التداول دون فهم الاساسيات الموجودة في كتاب جون ميرفي الذي يفصل اساسيات التداول بشكل مبسط.
يمكنك تحميل الكتاب من هذا الرابط.
مدرسة التحليل الموجي
هاته المدرسة بنيت على اسس نظريات رالف نيلسون إليوت (28 يوليو 1871 – 15 يناير 1948). كان محاسبًا أمريكيًا ومؤلفًا. هاته النظرية مستوحاة من نظرية داو والملاحظات الموجودة في النظرية هي اصلا مستوحاة من القوانين الموجودة في الطبيعة.
بعد التأمل والدراسة، خلص اليوت إلى أن حركة سوق الأوراق المالية يمكن التنبؤ بها من خلال مراقبة وتحديد نمط متكرر من الأمواج. بتعبير أخر، اسعار الاسهم والعملات تتبع نمط متكرر ويعيد نفسه. وبالتالي يمكن التنبؤ به.
قسم اليوت السوق الى موجتين، موجة دافعة وموجة منعكسة. وقسم الموجة الدافعة الى 5 موجات والموجة المنعكسة الى 3 مواجات. كل موجة منقسمة بدورها الى موجات دافعة وموجات منعكسة.
اليوت قدم اضافة قوية للتحليل الفني وكانت نسبة ارباح صفقاته تفوق 85 بالمئة. كذلك، دراسة الموجات موضوع معقد لكنه شيق.
مدرسة التحليل الزمني
اغلب مدارس التداول التي ذكرناها سابقا تركز على دراسة السعر في الماضي للتنبأ بتكرار نفس السيناريو في المستقبل. اضافة مرسة التحليل الزمني كانت ثورية في عالم التداول. فقد اكتشف ويليام جان ان النمط السعر لا يتأثر فقط بأنماط التحليل الكلاسيكي كالدعوم والمقاومات، وإنما بالزمن ايضا. فقام بمزج السعر و الزمن عن طريق التحليل الهندسى و الرياضى فى تقنية خاصة فريدة من نوعها استطاع من خلالها تحقيق ثروات طائلة.
ويليام جان ترك ارثا قويا في عالم التداول لكنه للأسف ضاع. فهو لم يعلم تقنيته لأحد بما في ذلك ابنه. بالرغم انه جمع ثروات طائلة من التداول إلا ان ابنه مات معدما.
جميع النظريات الموجودة حاليا هي عبارة عن دراسة بعض المخطوطات التي تركها جان وليست طريقته البحتة. لكن على الرغم من ذلك، لا تزال الطرق التي تنسب الى جان تكسب.
مدرسة الهارمونيك والعرض والطلب
هاته المدارس ايضا لها صيتها. فالهارمونيك او التحليل التوافقي يعتمد على تكرار نماذج التداول والدورات الزمنية من خلال استخدام نسب فيبوناتشي لتحديد نقاط الانعكاس في حركة السعر.
ويرجع هذا التحليل إلى جي أم هارست وهو من أوائل الواضعين لمراجع التحليل التوافقي من خلال دراسته الخاصة للدورات السعرية في بداية السبعينات بمقالة في صحيفة تراديرز بريس عام 1973. المقالة تحمل عنوان “دورة جى أم هارست للدورات السعرية” التي تحدث من خلالها عن مبدأ التوافق بميل الموجات السعرية أو حركات السعر إلى الارتباط بعضها ببعض من خلال أرقام فيبوناتشي لتعطى وسيلة لتحديد مكان حدوث نقاط الانعكاس في اتجاه السعر .
بخصوص مدرسة العرض والطلب تعتمد في تداولها على تحديد مناطق العرض والطلب. فهي تركز على ماشرحناه سابقا بخصوص توافق السعر مع الطلب على السلع والعملات. وبالتالي فمناطق الدخول والخروج من الماركت يكون بناءا على تحديد هاته المناطق.
وفي الاخير، نحن لا نفند قوة اي مدرسة على اخرى. فجميع المدارس لها قوة واثبتت نجاعتها منذ تأسيسها. وبالتالي فأغلب المنتقدين تجدهم لا يتقنون مبدأ مدرسة معينة ثم ينتقدونها. لذلك، لا نوصي بتعلم القليل من كل مدرسة. افضل طريقة هو اختيار مدرسة التي تناسب اسلوب تداولك. عندها حاول ضبط الاساسيات واتباع القواعد بشكل دقيق.
التدرب على ضبط النفس
معرفتك بقواعد كرة القدم لن يجعل منك لاعبا محترفا، وبالتالي فأفضل طريقة لتعلم تداول العملات هو التدرب ثم التدرب ثم التدرب. ليست هناك وصفة سحرية تجعل منك مليونير بين ليلة وضحاها. كل ما هنالك هو الالتزام بقواعد مدرسة معينة، تطبيق الذي تعلمته من المدرسة، مشاهدة النتائج، ثم تصحيح الاخطاء.
هذه هي الصيغة الوحيدة التي يمكنك من خلالها التداول بنجاح. غير هذا هناك طرق اخرى كنسخ صفقات المتداولين الاخرين والحصول على توصيات. لكن اذا كنت ترغب بالاستمرار في المجال لابد من التعلم.
اهم شيء يجب التركيز عليه هو الصبر وعدم غلق الصفقات او فتحها الا حينما تتوفر الشروط. فعندما يكون التداول عشوائيا، وعلى الاغلب هو ما سيقع لك كمبتدأ، فإن النتيجة محسومة.
لكن عندما يتم التقيد بالقواعد وضبط النفس، سيكون التعلم سهل والنتائج محمودة.
ما ننصح به في البداية هو التداول على الديمو لفهم الاساسيات. بعدها عند الانتقال للحقيقي يفضل التدول مع خبير لأنه سيصعب عليك السيطرة على مشاعرك. لذلك لا نطلب القيام بايداع مبالغ مهمة في البداية.
حقيقة التداول عبر الانترنت
من خلال خبرتنا في مجال التداول، لا ننكر ان سوق تداول العملات هو الاكثر جذبا للناس على الاطلاق. فسهولة دخول السوق وفتح حساب جعل الجميع يرغب في الاستثمار.
هذا الازدهار والشعبية جعل عالم التداول مليء بالنصابة واللصوص. هناك شركات فوركس تنصب على الناس، هناك متداولون مبتدؤون يطلبون منك ادارة حسابك، هناك من سيطلب منك ارسال الاموال له ليحقق لك الكثير من الارباح… هناك من سيعدك ببرمجة متداول الي سيحقق لك الملايين….
اشكال النصب تختلف لكن دعنا نوضح نقطة اساسية.
على عكس ما يظهر في الجروبات وفي صور الحسابات، فعالم التداول عالم مليء بالمخاطر ولا يجب عليك ابدا استثمار اموال عائلتك او الاموال التي انت في حاجة اليها. فحسب الدراسات الاخيرة، اكدة أن 90 بالمئة من المتداولين يخسرون اموالهم في اقل من 3 شهور.
وبالتالي، على الاغلب تداولك الاول ستخسر فيه، لذلك استثمر فقط الاموال التي انت مستعد لخسارتها.
نحن لا ننكر ان هناك اشخاص تربح ثروات من الفوركس، لكن الوصول الى هذا المستوى يتطلب تعليم جيد وخبرة طويلة لا يمكن اكتسابها بين ليلة وضحاها.
لذلك، كن حذرا في تعاملاتك. لا تضع اموال حقيقية حتى تتأكد أنك تربح على الديمو. بعدها جرب هل انت قادر على ضبط مشاعرك ام لا.
هل التداول حرام
هناك خلاف بين العلماء في ما يخص هل التداول حرام ام حلال. بعضهم ينسب حرمانه الى الفوائد الربوية المعروفة باسم السواب (Swap) و التي تعتبر حرام. لهذا السبب يقدم لك بعض الوسطاء حسابات تداول اسلامية. هاته الحسابات تتطابق مع الشريعة الاسلامية ولا يفرض عليك الوسطاء اي فوائد من خلالها. لكن، كيف نؤكد هذا؟
روي عن عبادة أبن الصامت في حديث نبوي: “الذهب بالذهب والفضة بالفضة والبر بالبر والشعير بالشعير والتمر بالتمر والملح بالملح، مثلا بمثل، سواء بسواء، يدا بيد، فإذا اختلفت هذه الأصناف فبيعوا كيف شئتم إذا كان يدا بيد” (صحيح مسلم 1587)
بحكم هذا التعريف، يمكن اعتبار تداول العملات الأجنبية حلالاً و لا يتعارض مع الشريعة الإسلامية. أصبح التداول بالعملات أكثر سهولة و فرص الاستثمار في سوق العملات اصبح حلالا لأنك ببساطة تشتريها و تبيعها.
و مع ذلك، سوق تداول العملات سوق معقد تحتاج بعض العناصر فيه إلى التدقيق. فمثلا الرافعة المالية التي يعطيها لك الوسيط يتقاضى عليها فوائد ربوية. وبالتالي اصحاب الحسابات الاسلامية تم تعويض هاته الفوائد بمبالغ محددة يتم دفعها لتجنب الربا. أي ان الوسيط يتقاضى الرسومات و العمولات الثابتة مقابل خدمة إزالة الفائدة المتغيرة.
هذا هو النظام المعمول به حاليا في سوق التداول.
